INSTITUCIONES FINANCIERAS

AuraPortal BPMS es la herramienta de Gestión de Entidades Financieras más avanzada del mercado. Trabajar con AuraPortal permite conseguir, casi de inmediato, un aumento de los ingresos y de la seguridad crediticia y operativa al mismo tiempo que una drástica disminución de los costes.

Enfoque de Futuro

Como acertadamente la ha catalogado la consultora Gartner Inc., AuraPortal es el ejemplo de la Nueva Generación de BPMS. Su tecnología de desarrollo, su orientación hacia SOA y, sobre todo, su concepción como plataforma que integra todas las actividades que se realizan en la entidad marcarán el estado-del-arte de la futura gestión empresarial.  

Áreas de Gestión

Con AuraPortal se dispone, de una forma totalmente integrada, de las áreas de mayor interés y eficacia en la gestión empresarial de hoy y del futuro inmediato: BPMS / SOA, Workflow Libre, Reglas de Negocio, Intranet, Extranet, Gestión Documental, Portales ECM, eCare Integral, CRM, SRM, SCM, Business Online, Gestión del Conocimiento, Cuadro de Mandos (Dashboard) y Business Intelligence (BI), así como y una estructura imbricada que enlaza y conecta las gestiones de Empleados, Proyectos, Cuentas, Plannings, Costes, Ingresos, Ítems y Áreas.  

SOA

La concepción de AuraPortal está totalmente orientada a Internet y a la Arquitectura orientada a los Servicios (SOA). Incorpora el WSDL (Web Services Description Language), y la construcción de dichos Servicios Web se realiza con tecnología SOAP.

Integración

Además, AuraPortal está diseñado para integrarse fácilmente con todo tipo de aplicaciones externas y de cualquier tecnología, aunque no sea web. De esta manera, la empresa puede seguir utilizando sus programas habituales (ERP, …) e integrar AuraPortal para aprovechar toda su potencia.

Efectividad

AuraPortal se asienta sobre una configuración básica de naturaleza dinámica, que está totalmente orientada a los directivos que poseen el conocimiento de Negocio ya que no es necesario programar ni una sola línea de código ni en la puesta en marcha ni en el día a día.

Economía de Recursos

Debido a que lleva ya resueltas muchas operativas empresariales y, sobre todo, a que no precisa programación, los tempos y costes se reducen en un 70%, tanto en su implantación como en las modificaciones a lo largo de su vida útil.

Flexibilidad

Este hecho permite un alto grado de flexibilidad para adaptarse a los cambios, tanto internos como del mercado o tecnológicos, así como a las necesidades de los clientes.

Gestión Multi-Canal del Cliente

AuraPortal es una plataforma especialmente preparada para realizar negocio utilizando Internet, y está situada en la vanguardia de los sistemas que permiten la realización del llamado Business Online (o E-Business), cuya presencia se está imponiendo como el escenario de negocio con mayor proyección de crecimiento e importancia para las empresas en los próximos años.

Operativa

Es extremadamente sencillo de usar. Los empleados pronto se encuentran en un entorno de trabajo muy amigable y eficaz que les incita a realizar bien sus funciones hasta el punto que ya no desearán trabajar de otra manera. Esto está garantizado.

AuraPortal ha conseguido un objetivo anhelado pero inalcanzable hasta ahora: La integración total de las funcionalidades y operaciones CRM en los propios Procesos BPM de la empresa.

Con AuraPortal los clientes podrán operar con la entidad de manera remota a través de cualquier dispositivo (ordenador, móvil, etc.) pero, a diferencia del resto de productos del mercado, estas acciones no se tratarán de forma aislada, sino que entran en los flujos de los Procesos de la entidad, que fluye e intercomunica al cliente con el personal de marketing, técnico y de soporte, el de las delegaciones, los agentes, partners, etc.

De esta forma, se potencia su integración y fidelización, reduce al mínimo el time to market de nuevos productos y servicios, proporciona un mayor control de la red, aúna los esfuerzos consiguiendo una efectividad sin precedentes y rebaja considerablemente los costes.

Las fichas de cada cliente (que serán diseñadas con todos los campos que se desee) se nutren de forma automática con los datos de las actividades del día a día. De este modo, y sin realizar un trabajo extra, se dispone no solo de datos actuales y estadísticos de los riesgos, sino del historial de contactos y de acciones realizadas con y para el cliente: llamadas, visitas, campañas, promociones, quejas y reclamaciones, productos consumidos, interés demostrado por un determinado tipo de producto, valoración de la calidad, el precio o el servicio, poder adquisitivo del cliente, etc.

Esta característica de AuraPortal permitirá:

• Realizar Análisis de riesgos mucho más ajustados y seguros.
   

• Segmentar los clientes por múltiples perfiles que permitirán generar acciones particularizadas según sus características y preferencias, logrando una optimización de los recursos y de los resultados.

1.1 Organización Comercial 

Con AuraPortal se optimiza la organización del departamento comercial de la empresa, intercomunicando el personal de marketing, ventas y soporte, el de las delegaciones, los agentes, mediadores y clientes, manteniéndolos más satisfechos y recortando drásticamente los costes.

1.1.1  Usuarios y Visitantes  
1.1.2  Gestión de Cuentas

1.1.3  Gestión de Canales Indirectos

1.1.4  Gestión de Proyectos 

1.1.5  Gestión de Documentos

1.1.6  Informes, Análisis y Estadísticas

1.2 Marketing 

AuraPortal ofrece una nueva forma de organizar y gestionar las acciones de marketing que aporta agilidad y eficacia. Permite organizar, gestionar y controlar, desde un único sistema integrado, prácticamente todas las actividades de marketing que se realizan en la empresa, aprovechando todas las posibilidades que ofrece la tecnología actual.

1.2.1  Generación de Demanda

1.2.2  Generación y Gestión de Oportunidades de Venta

1.2.3  Observatorios Interactivos 

1.2.4  Vías de Acceso en Web 2.0

1.3 Servicios al Cliente

La atención al cliente es vital para su fidelización. Con AuraPortal podrá involucrarse a todo el personal propio y a los partners en el proceso de Satisfacción al Cliente. La información y coordinación de todo el equipo permitirá aumentar, agilizar y personalizar el servicio, al mismo tiempo que se disminuyen los costes.

1.3.1  Atención al Cliente

1.3.2  Comunicación con el Cliente

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El uso de AuraPortal en la gestión de los riesgos bancarios aporta como singularidad su incomparable simplicidad de manejo proporcionando al mismo tiempo una versatilidad y potencia similar a los desarrollos de software específicos, si bien, sin la necesidad de realizar ninguna programación sino basándose exclusivamente en los análisis y criterios de los ejecutivos y analistas de la institución financiera que podrán ellos mismos diseñar, modificar, actualizar y mantener el sistema sin dificultad y con total autonomía, es decir, sin depender del fabricante de la aplicación ni de desarrollos de programación específica. Y todo ello con un coste significativamente inferior al de las alternativas conocidas.

Con AuraPortal, en el día a día, los Procesos BPM automatizan los flujos de gestión de las operaciones aplicando las Reglas de Negocio, con toma de decisiones automática en función del producto y del cliente de que se trate, y del resto de circunstancias que deban tenerse en cuenta. Su Cuadro de Mandos permite verificar la ejecución de estos procesos mientras están en marcha, mientras que su Business Intelligence realiza los análisis individuales y estadísticos que permiten obtener conclusiones relativas a su oportunidad y rentabilidad.

Además, AuraPortal es la solución más adecuada para que las Entidades Financieras adopten la normativa de Basilea II, ya que, además de destacar por su facilidad de uso y flexibilidad sin precedentes, resulta mucho más económica que las otras soluciones.

AuraPortal BPMS puede controlar el cumplimiento de las directrices relacionadas con el Capital Regulador y la Ponderación de Activos por su Nivel de Riesgo en las tres clases de riesgo: Riesgo de Crédito, Riesgo Operativo y Riesgo de Mercado, y por cualquiera de los Métodos: Estándar, IRB Básico o Avanzado, Indicador Básico, VaR, etc.

2.1  Riesgo de Crédito

2.2  Riesgo Operativo 

2.3  Riesgo de Mercado

Puede ver la Monografía Uso de AuraPortal BPMS para la Gestión del Riesgo – Basilea II, preparada por el departamento de Consultoría de AuraPortal. Esta Monografía se compone de tres Tomos:

El Tomo 1 - Entorno Normativo presenta en forma extractada los puntos básicos de la normativa de Basilea II.

El Tomo 2 - Entorno Analítico muestra la estructura y definición de los Procesos y Reglas de Negocio que permiten implantar Basilea II en bancos de cualquier tamaño y complejidad.

El Tomo 3 - Entorno Operativo, describe con detalle los pasos seguidos en un caso práctico desarrollado con AuraPortal BPMS y sus Reglas de Negocio.

Si está interesado en recibir estos Tomos o más información pulse sobre la imagen

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Con AuraPortal podrá acometer todo tipo de proyectos de subcontratación con garantías, aprovechando todas sus ventajas y disminuyendo sus riesgos mediante la comunicación, la colaboración y el control de los subcontratistas. La tercerización será mucho más segura, práctica y eficaz ya que, al trasladar al subcontratista los Procesos y las Reglas de Negocio de organización interna de la entidad, minimiza los riesgos propios del outsourcing sin perder ninguna de sus ventajas.

Gracias a sus especiales características podrán tercerizarse todo tipo de actividades específicas, e incluso de procesos de negocio completos, así como cualquier fórmula de tercerización mixta que pueda interesar en cada momento, sin perder el control de estas actividades.

Además, la entidad podrá cambiar de subcontratista o retomar directamente la actividad en cualquier momento, sin que suponga un trauma para la empresa.

La gestión está basada en las siguientes características:

1- Comunicación. Los subcontratistas podrán acceder on-line a toda la información que les concierne y participar en el Workflow de la empresa. De esta forma la comunicación será máxima y en tiempo real.

2- Colaboración. Podrán establecerse todo tipo de mecanismos de colaboración, estableciendo los procedimientos a través de Procesos que seguirán las diversas fases de maduración hasta su completa resolución.

3- Control. Los procesos podrán ser controlados de principio a fin, y en todo momento se sabrá en qué situación está cada caso. El sistema guardará constancia de las acciones realizadas con cada subcontratista.

La gestión del outsourcing de AuraPortal abarca todo el conjunto de trámites que se llevan a cabo para desarrollar una eficaz política de tercerización:

3.1  Captación
3.2  Contratación 

3.3  Administración 

3.4  Medición de Resultados 

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AuraPortal administra eficazmente las compras mediante la normalización y racionalización de los procesos, el control de cada una de las actividades que se realizan, la mejora notable de la relación con proveedores y la ampliación y mejora de las diferentes formas de abastecimiento. 

Cuenta con todas las posibilidades que ofrecen las últimas tecnologías, y aprovecha todas las posibilidades Internet, con todas las ventajas que esto supone: acceso remoto a toda la información, requerimientos de hardware mínimos, ahorro de costes de mantenimiento, etc.

Además permite descargar las tareas administrativas de las compras y suministros en los propios interesados, simplificando los procesos y reduciendo los costes.

Las principales ventajas radican en el ahorro de tiempo en la gestión de compras, la comodidad y reducción de los costes y la posibilidad de acceder a nuevos proveedores, con lo que se consigue un ROI (retorno de la inversión) inmediato.

4.1 Organización de Compras y Suministros 

AuraPortal propone una nueva forma de organizar la obtención de bienes y servicios de la empresa, basada en la información y la comunicación, involucrando en el proceso, por una parte, a todos los ámbitos de la organización, y por otra, a los proveedores y suministradores.

Trabajar con AuraPortal produce un empuje imparable para que los trabajos pendientes lleguen a su fin, obligando a cada usuario a realizar sus Tareas porque está pendiente del resto del Flujo.

4.1.1  Estrategia de Compras

4.1.2  Optimización de las Actividades 

4.2  Relaciones con Proveedores

Con AuraPortal la comunicación con los proveedores y suministradores se hará más estrecha y fluida reduciendo el ciclo de compras y los errores en el intercambio de datos, manteniéndolos más satisfechos y recortando los costes administrativos sensiblemente.

AuraPortal proporciona una solución al ciclo completo de las relaciones con los proveedores, permitiendo gestionar el aprovisionamiento de manera integrada, y no como un evento aislado:

4.2.1  Captación y Homologación de Proveedores

4.2.2  Comunicación con Proveedores 

4.2.3  Portales de Proveedores 

4.2.4  Canales de Compras y Suministros 

4.3. El Aprovisionamiento

Con AuraPortal se accede a una nueva forma de organizar la obtención de bienes y servicios, involucrando en el proceso, por una parte, a todos los ámbitos de la organización, y por otra, a los proveedores y suministradores.

4.3.1  Organización de Compras y Suministros 

4.3.2  eProcurement 

4.3.3  Petición de Ofertas 

4.3.4  Las Compras Indirectas 

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AuraPortal BPMS permite aprovechar todas las posibilidades del capital humano de que dispone la entidad en base a una información siempre disponible y a la racionalización de la gestión.

Proporciona una gestión de Recursos Humanos ágil, práctica y eficaz. La característica que lo diferencia más del resto de aplicaciones de Recursos Humanos es que permite una adaptación sin trabas a las diferentes características de empresas y entidades.

Las actividades de Recursos Humanos que se realicen estarán basadas en la organización a través de Procesos (BPMS). La gestión se realiza directamente sobre Tareas encadenadas con enlaces inteligentes, de forma que, al poner en marcha un proceso, éste seguirá automáticamente el flujo establecido con toma de decisiones automática en función de los datos emergentes a lo largo del mismo. Se manejan todo tipo de documentos, formularios y fichas para ser cumplimentados, así como instrucciones de uso general y para cada fase del flujo establecido.

El propio sistema induce al cumplimiento del procedimiento, ya que marca los pasos a seguir.

AuraPortal abarca todo el conjunto de trámites que se llevan a cabo para desarrollar una eficaz política de RRHH: Gestión de Personal, Comunicación y Colaboración, Gestión de las Ausencias y Presencias Extras, Reclutamiento de Personal, Salud Laboral, Formación del Personal, etc.

5.1  Gestión de Personal 

5.2  Comunicación y Colaboración 

5.3  Gestión de las Ausencias y Presencias Extras 

5.4  Reclutamiento  

5.5  Salud Laboral 

5.6  Formación del Personal 

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AuraPortal BPMS provee a las empresas y entidades de cualquier índole de las herramientas de gestión necesarias para alcanzar la excelencia empresarial en toda su extensión.

En este apartado se describen algunas áreas que, por su carácter general, no han sido incluidas en los demás epígrafes. 

6.1 Cumplimiento de Normativas

AuraPortal ofrece una nueva forma de gestionar las Normativas (tanto las de obligado cumplimiento como las voluntarias o las de tipo interno) de forma integrada con el resto de las actividades productivas y administrativas que se realizan en la entidad, y no de forma independiente a ellas.

Basilea II, Patriot Act, AML, SOX, Calidad, Seguridad de Datos Personales (LOPD), Seguridad de la Información, Seguridad Laboral, Higiene, Medioambiente, etc. Utilizando AuraPortal las normativas funcionan por necesidad.

Al diseñar los diferentes procesos de trabajo de la entidad, ya se tendrán en cuenta las normativas, incluyendo las tareas a realizar para su cumplimiento, y que contarán con sus correspondientes Reglas de Negocio, tanto textuales (instrucciones en las tareas que realizan las personas) como automáticas (que ejecuta el sistema sin la intervención de personas). De esta manera, en el momento que corresponda, se pondrán en marcha las acciones correspondientes de forma automática asegurando así su estricto cumplimiento, con la consiguiente reducción de riesgo, trabajo (coste) y tiempos de respuesta.

6.1  Calidad ISO  

6.2  Gestión Ambiental 

6.3  Seguridad laboral  

6.4  Seguridad de la información / Protección de datos personales (LPDP) 

6.2  Comunicación y Colaboración 

AuraPortal ofrece el entorno ideal para la Comunicación y Colaboración entre el personal de los distintos departamentos de la empresa, equipos de trabajo, delegaciones, etc. llegando incluso a los partners de negocio (agentes, clientes, proveedores, etc.).

Esta Comunicación y Colaboración se soporta sobre el Portal Interno (para empleados), los Portales Externos (para clientes, proveedores, etc.), la Web Pública y el Correo Electrónico, en función del tipo de usuario.

6.2.1  Usuarios y Visitantes 

6.2.2  Portales 

6.2.3  Workflow

6.3 Comunicación Corporativa 

AuraPortal BPM facilita a las entidades todos los medios disponibles en la actualidad para la creación, gestión y difusión interna y externa de su identidad corporativa, así como para la promoción de su proyección pública a través de todo tipo de medios de comunicación. Con AuraPortal BPM es muy fácil mantener una completa política de comunicación corporativa gracias a la integración de sus elementos de gestión y a la automatización de los procesos empresariales.

6.3.1  Creación de la Identidad Corporativa 

6.3.2  Gestión de la Comunicación 

6.3.3  Difusión Interna y Externa 

6.4 Gestión del Conocimiento  

AuraPortal BPM induce a desarrollar mecanismos de captación, estructuración y transmisión del conocimiento, aprovechando y utilizando el aprendizaje y la información de toda la organización (empleados y externos: clientes, proveedores, concesionarios…) y poniéndolo al servicio de quien lo necesita, y en el momento en que lo necesita. En realidad, la Gestión del Conocimiento es el resultado natural de la aplicación del sistema AuraPortal BPMS a la gestión de la empresa.

6.4.1  Los Elementos Informativos

6.4.2  El Aprendizaje Organizativo 

6.4.3  Los Flujos de Trabajo 

6.5 Reglas de Negocio 

En AuraPortal las Reglas de Negocio se gestionan como una familia más, junto con las restantes 8 familias de Empleados, Procesos, Tareas Libres, Documentos, Cuentas, Ítems, Proyectos y Áreas. La familia de Reglas goza por tanto de un tratamiento estructurado en Clases y Ramas de Árbol que la dota de una potente mecánica de creación, edición, clasificación, búsqueda filtrada, recuperación, modificación, exhibición, difusión, impresión, etc. de sus elementos.

6.5.1  Reglas Textuales 

6.5.2  Reglas de Asignación 

6.5.3  Reglas de Cálculo 

6.5.4  Reglas de Inferencia

6.6. eCare Integral 

Con AuraPortal el Care (cuidado, atención…) impregnará todos los ámbitos de la empresa aumentando la satisfacción de empleados, socios, colaboradores, agentes, concesionarios, distribuidores, clientes, subcontratistas, proveedores, suministradores, etc. Incluir a todo el personal interno y externo de la empresa en el proceso de satisfacción potencia su integración y fidelización, aúna los esfuerzos consiguiendo una mayor efectividad y rebaja considerablemente los costes. 

6.6.1  Comunicación  

6.6.2  Normalización de los Procesos 

6.6.3  Atención 

6.6.4  Control 

6.7. Gestión de Proyectos

Con AuraPortal podrán gestionarse tanto los proyectos que se realicen para terceras personas como los de tipo interno: campañas comerciales, selección de personal, cursos de formación, una reforma de la oficina y, en general, cualquier conjunto complejo de actividades que quiera ser controlado.

La gestión de los proyectos interacciona con el resto de actividades de la empresa, de forma que los datos que en ella se generan quedan registrados también en los elementos con que se relaciona (personal, clientes, proveedores, departamentos, ítems…), abasteciendo el resto de áreas de negocio.

6.7.1  Configuración 

6.7.2  Planificación 

6.7.3  Ejecución 

6.7.4  Seguimiento y Medición de los Resultados 

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AuraPortal permite gestionar con seguridad y eficacia toda la documentación corporativa, por compleja que sea la estructura de la entidad.

Cualquier soporte informativo se considera documentación: cartas, normativas, facturas, albaranes, formularios, tablas, hojas de cálculo, listas, planos, dibujos, imágenes, fotografías, animaciones, audio, video, direcciones URL a cualquier otra información como páginas web o bases de datos.

Todo el contenido de AuraPortal BPM se almacena en el potente gestor de base de datos MS SQL Server. Así, mediante una fuente de información única y organizada, el personal propio y los colaboradores externos dispondrán y compartirán la información, aumentando el conocimiento y reduciendo la repetición de tareas para obtener una mayor ventaja competitiva.

Sin embargo, la verdadera potencia, flexibilidad y sencillez de manejo de la Gestión Documental de AuraPortal proviene de la sinergia que desencadena su integración con Empleados, Cuentas (Cliente, Proveedor, partner, etc.), Áreas, Proyectos o Ítems (materiales e inmateriales), que son los elementos informativos que se gestionan en AuraPortal, y en especial con las Tareas.

En el día a día, los flujos de trabajo (tareas) se encargan de controlar las actividades que se realizan en la empresa y, por tanto, son los portadores naturales de la información necesaria para su óptima realización. Como al diseñar una Tarea Personal de un determinado Proceso ya se habrá tenido en cuenta los documentos que deben crearse y consultarse:

- La mayoría de los documentos se crearán de forma automática mediante la utilidad de Documentos Base, que rellena una plantilla con los datos del Proceso.

- La mayoría de los documentos no deberán ser buscados, sino que estarán a disposición del ejecutor de la tarea para su consulta, modificación o eliminación.

7.1  Funcionalidades Destacadas 

7.2  Trabajar con Bibliotecas

7.3  Ciclo de Vida de los Documentos

7.4  Gestión de Contenidos 

7.5  Gestión de Comunicados